Artigos

Publicado originalmente no site Empresas e Negócios em 6/11/2023   https://jornalempresasenegocios.com.br/mercado/os-desafios-do-reporte-contabil-diario-nas-fintechs-e-demais-instituicoes-autorizadas/

Compartilhamos aqui link para artigo publicado por nosso Diretor de Compliance e PLD, Manoel Rodrigues Jordao, no Valor Econômico. O artigo trata de tema extremamente atual e relevante, que é o combate a fraudes. A Resolução Conjunta nº 6, do … Leia Mais >>

Tivemos ontem (29/6/23) uma importante novidade, com a edição, pelo Bacen, da Instrução Normativa (IN) 397, que altera a IN 103/21. Esse documento divulga procedimentos, documentos, prazos e informações necessárias à instrução de pedidos de autorização relacionados ao funcionamento das … Leia Mais >>

Uma análise sobre como funciona a nova regulamentação do Banco Central, no que se refere à fundamentação econômico-financeira das instituições deste setor   https://www.editoraroncarati.com.br/v2/Artigos-e-Noticias/Artigos-e-Noticias/Como-funciona-o-novo-regramento-do-BCB-para-autorizacao-das-instituicoes-financeiras.html

Uma análise sobre a gestão de riscos na terceirização de processos das instituições financeiras e de pagamento   https://portal.clientesa.com.br/cliente-sa/a-responsabilidade-perante-os-clientes-nao-e-terceirizavel/

A Circular 3978/20 do Banco Central é uma das principais referências para o mercado financeiro no Brasil, pois dispõe sobre a política, os procedimentos e os controles internos a serem adotados pelas instituições autorizadas a funcionar (ex.: bancos, financeiras, cooperativas … Leia Mais >>

A segurança cibernética é uma preocupação cada vez mais frequente nas pautas estratégicas das empresas, principalmente naquelas que atuam no segmento financeiro, devido ao aumento da ocorrência de ataques cibernéticos e o consequente crescimento no volume de danos financeiros e … Leia Mais >>

Foi editada na data de hoje, 26/9/22, a Resolução BCB n° 246, que regula limites da Tarifa de Intercâmbio (TIC), nos arranjos de pagamento domésticos, de compra, de contas de pagamento pré-pagas e de depósito. Esta aguardada regulamentação é fruto do Edital de Consulta … Leia Mais >>

Uma consulta pública editada pelo Banco Central, em novembro de 2020, vinha desde então sendo refinada, até que, em 11 de março de 2022, obteve a licença definitiva para sair de casa. Tratava-se da Consulta 78/2020, finalmente instituída na forma … Leia Mais >>

Consolidando-se no mercado financeiro junto aos grandes players, as Instituições de Pagamentos devem estabelecer boas experiências aos clientes e usuários https://portal.clientesa.com.br/cliente-sa/ips-devem-se-voltar-para-o-relacionamento-com-clientes/  

Como a história bem documentada nos conta, a missão americana da Apolo 13, com os astronautas Jim Lovell, John Swigert e Fred Haise, sofre uma série de infortúnios a partir do momento em que uma explosão, num dos tanques de … Leia Mais >>

No Brasil, até o momento, podemos identificar as seguintes categorias de fintechs: de pagamento, gestão financeira, empréstimo, investimento, financiamento, seguro, negociação de dívidas, criptoativos e Distributed Ledger Technologies (DLTs), câmbio, e multisserviços. https://kadmotek.com.br/os-pilares-regulatorios-para-uma-boa-gestao-em-fintechs/

O Banco Central do Brasil (BCB) vem realizando um excelente trabalho na criação de um ambiente financeiro mais competitivo, abrindo as portas de muitos novos players para prestação de serviços de pagamento. https://kadmotek.com.br/o-peso-da-regulamentacao-nas-instituicoes-de-pagamento/

O Banco Central do Brasil (BC) resume como democratização financeira os anseios da sociedade por juros baixos duradouros, serviços financeiros melhores e a participação de todos no mercado. Para isso, mantém a Agenda BC#, uma pauta de trabalho centrada na … Leia Mais >>

No Brasil, o câmbio sempre foi assunto complexo. São inúmeras regras, restrições, limites, definições, que a gente se perde. Quem trabalha em banco, sempre ouve falar que “o câmbio é um banco dentro de um banco”. https://kadmotek.com.br/o-cambio-nas-instituicoes-de-pagamento-uma-grande-revolucao-que-se-aproxima-voce-esta-preparado/

No dia 25/3/21, o Banco Central do Brasil (BCB) trouxe uma mudança regulatória importante, com a publicação da Resolução BCB 80, que entrará em vigor em 03/05/21, revogando diversas regulamentações, dentre elas a Circular 3885/18, que tem sido o cerne … Leia Mais >>

Este artigo trata da Gestão de Riscos Corporativos e de sua importância aumentada em momentos de crise. A você que já conhece do que se trata ERM (Enterprise Risk Management), que numa tradução livre ao português é algo como “Gestão … Leia Mais >>

Este artigo trata das modificações introduzidas pelo CMN em 26/3/20 com vistas a fortalecer o mercado de crédito das fintechs, por conta da pandemia ocasionada pelo coronavírus.   O Conselho Monetário Nacional (CMN) editou, no dia 26/3/20, a Resolução 4792. … Leia Mais >>

Este artigo trata das pressões sofridas pelos executivos ao lidar com seus desafios nas empresas Em nossa consultoria, temos atendido uma variada gama de clientes, com necessidades diversas, como bancos, fintechs, meios de pagamento, etc. Mais recentemente, tivemos a oportunidade … Leia Mais >>

Este artigo trata do Regime Prudencial Simplificado, e de sua adoção agora para outras instituições além de cooperativas de crédito Em 19 de outubro último, foi editada pelo Conselho Monetário Nacional a Resolução 4.606, que trouxe importantes novidades no que … Leia Mais >>

Este artigo trata de como gerenciar a liquidez numa cooperativa de crédito, de maneira a maximizar as sobras aos cooperados sem perder a necessária segurança. Cooperativa sólida é cooperativa líquida[1]   A existência de liquidez numa cooperativa de crédito, assim … Leia Mais >>

Este artigo trata da empregabilidade dos profissionais menos jovens e de como eles podem contribuir muito positivamente para uma organização Mas é preciso ter manha É preciso ter graça É preciso ter sonho, sempre Quem traz na pele essa marca … Leia Mais >>

Este artigo analisa as novas normas para a função de Ouvidoria e seus benefícios frente à anterior. O Conselho Monetário Nacional (CMN) editou em 23/07/2015 a Resolução 4.433 em substituição à Resolução 3.849/2010, que até então tratava do tema “Ouvidoria” … Leia Mais >>

Este artigo trata da publicação da Circular 3.761, de 20 de agosto de 2015, que trouxe novidades sobre as exigências de informações acerca de liquidez O Banco Central do Brasil publicou em 20 de agosto de 2015 a Circular 3.761, … Leia Mais >>

Este artigo trata da publicação da Res. 4.401 de 27/2/15, do CMN, que prevê a implementação local do LCR, novo indicador de liquidez de curto prazo introduzido por Basileia III Uma importante novidade de Basileia III foi a introdução de … Leia Mais >>

A referida Resolução trouxe várias dúvidas e discussões ao mercado, desde sua publicação em 31/10/2013. Alguns de nossos clientes se mostraram preocupados, especialmente com as definições e metodologias a serem empregadas para os “ajustes prudenciais”. (Nota: Esses ajustes são deduções … Leia Mais >>

Apesar do título um tanto quanto enfático, o fato é que o mesmo é verdadeiro. Em 27/11/14 o BCB emitiu a Circular 3.735 que permite à referida autarquia determinar a adoção de medidas preventivas àqueles IAPs que não “levarem a … Leia Mais >>

Este artigo relaciona-se ao que escrevi sobre o tema em 24 de fevereiro de 2014. Conforme escrevi em meu artigo de 24.02.2014, o mercado comenta muito sobre quais serão os impactos, em termos de custos, complexidade, governança, processos etc. para … Leia Mais >>

O Banco Central do Brasil (BCB) publicou duas importantes Circulares em 24.04.14 que trazem aprofundamentos e algumas relevantes modificações regulatórias, primordialmente afetando as Circulares 3.681, 3.682 e 3.683, todas de 04.11.2013. São elas as Circulares 3.704 e 3.705. Este texto … Leia Mais >>

Este artigo complementa o que escrevi sobre o tema de meios de pagamento em 24.01.2014. Conforme citado em meu último artigo sobre o tema, de 24.01.2014, a Lei nº 12.865, de 09 de outubro de 2013, assim como os normativos … Leia Mais >>

Este artigo trata do novo marco regulatório, que foi introduzido em 2013, para a indústria de meios de pagamento como um todo. Um novo marco regulatório foi introduzindo no Sistema Financeiro Nacional, através da edição pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) … Leia Mais >>

Este artigo trata dos fatores de sucesso e insucesso na condução de projetos. “Querido, eu prometo que não vou gastar mais do que combinamos no cartão de crédito, só comprarei uma coisinha, e estarei de volta em uma horinha”. Exemplo … Leia Mais >>

Este artigo trata da possibilidade de se criar um ambiente de governança onde normas, políticas e procedimentos são usadas de maneira mais efetiva. Qualquer auditor sabe muito bem que a existência de normas, políticas e procedimentos, bem como fluxos operacionais … Leia Mais >>

Este artigo trata de modelos matriciais, especialmente aplicados em bancos globais, e os desafios que os mesmos impõem à governança. Um homem muito pobre recebeu uma noite a visita de um fantasma, que lhe disse que poderia se tornar imensamente … Leia Mais >>

Este artigo trata da introdução de novos produtos com alguns detalhes a mais, em complemento ao meu artigo de abril de 2013. No último artigo que escrevi a esse respeito, tratei da prática, cada vez mais em desuso, por conta … Leia Mais >>

  Este artigo trata da bomba-relógio escondida nas instituições, toda vez que se é lançado um novo produto sem atenção devida à governança ao redor dessa vital iniciativa. Uma frase que comumente se ouve em instituições financeiras, pelo pessoal do … Leia Mais >>