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SP Outubro de 2023 Compartilhamos aqui link para artigo publicado por nosso Diretor de Compliance e PLD, Manoel Rodrigues Jordao, no Valor Econômico. O artigo trata de tema extremamente atual e relevante, que é o combate a fraudes. A Resolução … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin. Tivemos ontem (29/6/23) uma importante novidade, com a edição, pelo Bacen, da Instrução Normativa (IN) 397, que altera a IN 103/21. Esse documento divulga procedimentos, documentos, prazos e informações necessárias à instrução de pedidos de autorização relacionados ao funcionamento das instituições de pagamento (IP). Leia Mais >>

Por Luciano Fantin. Uma análise sobre como funciona a nova regulamentação do Banco Central, no que se refere à fundamentação econômico-financeira das instituições deste setor Leia Mais >>

Por Eduardo Grell. Uma análise sobre a gestão de riscos na terceirização de processos das instituições financeiras e de pagamento Leia Mais >>

Por Manoel Jordão. A Circular 3978/20 do Banco Central é uma das principais referências para o mercado financeiro no Brasil, pois dispõe sobre a política, os procedimentos e os controles internos a serem adotados pelas instituições autorizadas a funcionar (ex.: bancos, financeiras, cooperativas de crédito, DTVMs, CCTVMs, SCDs, IPs). Leia Mais >>

Por: Vanice Nascimento A segurança cibernética é uma preocupação cada vez mais frequente nas pautas estratégicas das empresas, principalmente naquelas que atuam no segmento financeiro, devido ao aumento da ocorrência de ataques cibernéticos e o consequente crescimento no volume de … Leia Mais >>

Por: Luciano Fantin Foi editada na data de hoje, 26/9/22, a Resolução BCB n° 246, que regula limites da Tarifa de Intercâmbio (TIC), nos arranjos de pagamento domésticos, de compra, de contas de pagamento pré-pagas e de depósito. Esta aguardada regulamentação é fruto do … Leia Mais >>

Por Eduardo Grell Uma consulta pública editada pelo Banco Central, em novembro de 2020, vinha desde então sendo refinada, até que, em 11 de março de 2022, obteve a licença definitiva para sair de casa. Tratava-se da Consulta 78/2020, finalmente … Leia Mais >>

Por: Manoel Jordão. Consolidando-se no mercado financeiro junto aos grandes players, as Instituições de Pagamentos devem estabelecer boas experiências aos clientes e usuários Leia Mais >>

Por Luciano Fantin. Como a história bem documentada nos conta, a missão americana da Apolo 13, com os astronautas Jim Lovell, John Swigert e Fred Haise, sofre uma série de infortúnios a partir do momento em que uma explosão, num dos tanques de oxigênio líquido, aborta os planos de pouso na Lua e a missão passa a ser uma corrida para sobrevivência. Leia Mais >>

Por Luciano Fantin. No Brasil, até o momento, podemos identificar as seguintes categorias de fintechs: de pagamento, gestão financeira, empréstimo, investimento, financiamento, seguro, negociação de dívidas, criptoativos e Distributed Ledger Technologies (DLTs), câmbio, e multisserviços. Leia Mais >>

Por Luciano Fantin. O Banco Central do Brasil (BCB) vem realizando um excelente trabalho na criação de um ambiente financeiro mais competitivo, abrindo as portas de muitos novos players para prestação de serviços de pagamento. Leia Mais >>

Por Manoel Jordão. O Banco Central do Brasil (BC) resume como democratização financeira os anseios da sociedade por juros baixos duradouros, serviços financeiros melhores e a participação de todos no mercado. Para isso, mantém a Agenda BC#, uma pauta de trabalho centrada na evolução tecnológica para desenvolver questões estruturais do sistema financeiro. Além de buscar a queda no custo do crédito, a modernização da lei e a eficiência no sistema, o BC mira a inclusão, a competitividade e a transparência. Leia Mais >>

Por Luciano Fantin. Leia Mais >>

Por Luciano Fantin No dia 25/3/21, o Banco Central do Brasil (BCB) trouxe uma mudança regulatória importante, com a publicação da Resolução BCB 80, que entrará em vigor em 03/05/21, revogando diversas regulamentações, dentre elas a Circular 3885/18, que tem … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin: Este artigo trata da Gestão de Riscos Corporativos e de sua importância aumentada em momentos de crise. A você que já conhece do que se trata ERM (Enterprise Risk Management), que numa tradução livre ao português é … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin – Este artigo trata das modificações introduzidas pelo CMN em 26/3/20 com vistas a fortalecer o mercado de crédito das fintechs, por conta da pandemia ocasionada pelo coronavírus.   O Conselho Monetário Nacional (CMN) editou, no dia 26/3/20, … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin – Este artigo trata das pressões sofridas pelos executivos ao lidar com seus desafios nas empresas Em nossa consultoria, temos atendido uma variada gama de clientes, com necessidades diversas, como bancos, fintechs, meios de pagamento, etc. Mais … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin – Este artigo trata do Regime Prudencial Simplificado, e de sua adoção agora para outras instituições além de cooperativas de crédito Em 19 de outubro último, foi editada pelo Conselho Monetário Nacional a Resolução 4.606, que trouxe … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin: Este artigo trata de como gerenciar a liquidez numa cooperativa de crédito, de maneira a maximizar as sobras aos cooperados sem perder a necessária segurança. Cooperativa sólida é cooperativa líquida[1]   A existência de liquidez numa cooperativa … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin: Este artigo trata da empregabilidade dos profissionais menos jovens e de como eles podem contribuir muito positivamente para uma organização Mas é preciso ter manha É preciso ter graça É preciso ter sonho, sempre Quem traz na … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin: Este artigo analisa as novas normas para a função de Ouvidoria e seus benefícios frente à anterior. O Conselho Monetário Nacional (CMN) editou em 23/07/2015 a Resolução 4.433 em substituição à Resolução 3.849/2010, que até então tratava … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin: Este artigo trata da publicação da Circular 3.761, de 20 de agosto de 2015, que trouxe novidades sobre as exigências de informações acerca de liquidez O Banco Central do Brasil publicou em 20 de agosto de 2015 … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin: Este artigo trata da publicação da Res. 4.401 de 27/2/15, do CMN, que prevê a implementação local do LCR, novo indicador de liquidez de curto prazo introduzido por Basileia III Uma importante novidade de Basileia III foi … Leia Mais >>

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Por Luciano Fantin – Este artigo relaciona-se ao que escrevi sobre o tema em 24 de fevereiro de 2014. Conforme escrevi em meu artigo de 24.02.2014, o mercado comenta muito sobre quais serão os impactos, em termos de custos, complexidade, … Leia Mais >>

O Banco Central do Brasil (BCB) publicou duas importantes Circulares em 24.04.14 que trazem aprofundamentos e algumas relevantes modificações regulatórias, primordialmente afetando as Circulares 3.681, 3.682 e 3.683, todas de 04.11.2013. São elas as Circulares 3.704 e 3.705. Este texto … Leia Mais >>

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Por Luciano Fantin – Este artigo trata do novo marco regulatório, que foi introduzido em 2013, para a indústria de meios de pagamento como um todo. Um novo marco regulatório foi introduzindo no Sistema Financeiro Nacional, através da edição pelo … Leia Mais >>

Este artigo trata dos fatores de sucesso e insucesso na condução de projetos. “Querido, eu prometo que não vou gastar mais do que combinamos no cartão de crédito, só comprarei uma coisinha, e estarei de volta em uma horinha”. Exemplo … Leia Mais >>

Este artigo trata da possibilidade de se criar um ambiente de governança onde normas, políticas e procedimentos são usadas de maneira mais efetiva. Qualquer auditor sabe muito bem que a existência de normas, políticas e procedimentos, bem como fluxos operacionais … Leia Mais >>

Este artigo trata de modelos matriciais, especialmente aplicados em bancos globais, e os desafios que os mesmos impõem à governança. Um homem muito pobre recebeu uma noite a visita de um fantasma, que lhe disse que poderia se tornar imensamente … Leia Mais >>

Este artigo trata da introdução de novos produtos com alguns detalhes a mais, em complemento ao meu artigo de abril de 2013. No último artigo que escrevi a esse respeito, tratei da prática, cada vez mais em desuso, por conta … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin – Este artigo trata da bomba-relógio escondida nas instituições, toda vez que se é lançado um novo produto sem atenção devida à governança ao redor dessa vital iniciativa. Leia Mais >>