Artigos

  Por Luciano Fantin   A Resolução Conjunta nº 18, de 28 de novembro de 2025, estabelece que todas as instituições financeiras e demais instituições autorizadas pelo Banco Central do Brasil devem implementar uma Política de Qualidade das Informações(PQI). Aqui na The … Leia Mais >>

  Por: Luciano Fantin    Também conhecidas como VASPs (do inglês virtual assets service providers), as SPSAVs (sociedades prestadoras de serviços de ativos virtuais) foram reguladas por meio da Res. BCB 520, de 10 de novembro de 2025, que disciplina … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin ATENÇÃO PARTICIPANTES DIRETOS DO PIX A Resolução BCB nº 524, de 18/11/2025, reforça significativamente a segurança operacional do Sistema de Pagamentos Instantâneos (SPI), complementando o regulamento anterior da Resolução BCB nº 195/2022 sobre as Contas Pagamentos Instantâneos … Leia Mais >>

Por: Luciano Fantin Temos notado, recentemente, uma certa confusão em algumas fintechs no que se refere a capital regulatório. Alguns clientes têm nos perguntado se as novas regras de limite de capital mínimo vêm substituir das de patrimônio de referência … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin O Banco Central do Brasil (BCB) e o Conselho Monetário Nacional (CMN) publicaram em 3/11/25 a Resolução Conjunta nº 14/2025 e a Resolução BCB nº 517/2025, que reformulam as regras de limite mínimo de capital social integralizado e de patrimônio líquido das … Leia Mais >>

Por Manoel Jordão OeFX (eletronic Foreign eXchange) representa uma das inovações mais significativas do Banco Central do Brasil (BC) nos últimos anos. Trata-se de um serviço de pagamento ou transferência internacional que permite operações de câmbio por meio de plataformas … Leia Mais >>

Por: Luciano Fantin   Setembro de 2025 foi um mês muito profícuo em termos de novos normativos editados pelo Bacen e pelo CMN. Na esteira de crimes e fragilidades envolvendo o SFN, vimos importantes novas regras e alterações de algumas … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin – 6/9/25 Fonte: BBC News Brasil – https://www.bbc.com/portuguese/internacional-48526108   O Dia D, em 6 de junho de 1944, foi o maior desembarque militar da história, quando os Aliados chegaram às praias da Normandia, na França, para enfrentar as tropas da Alemanha nazista. A … Leia Mais >>

Por: Luciano Fantin, Aciane Marino e Manoel Jordão Operação contra o PCC atinge o mercado financeiro Acordamos hoje com a seguinte manchete, na página A6 do Valor Econômico: “Megaoperação contra esquema do PCC atinge Faria Lima”. O mercado, a imprensa, os investidores … Leia Mais >>

Por Manoel Jordão 25/8/25   As obrigações relacionadas a PLD/FTP no âmbito do BaaS O Banco Central (BCB) sinalizou ao mercado que irá publicar o resultado da consulta pública 108/2024 até o final de 2025 (CP 108). Essa consulta trata … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin em 25/7/25   Um passeio com a máquina do tempo Estamos em 30 de novembro de 1959. Brasília ainda não havia sido inaugurada, o que só ocorreria cinco meses depois. O então presidente Juscelino Kubitschek provavelmente lidava … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin em 12/6/25   No dia 30/5 último, o Banco Central do Brasil (BCB) publicou duas novas resoluções, a 477 e a 478, que irão afetar sua instituição, caso ela seja do Tipo 3, exceto as do segmento … Leia Mais >>

Aviso Caro leitor: Sempre é bom lembrar que, por se tratar de assunto ainda em discussão, as informações aqui descritas poderão sofrer alterações até que o BCB emane a regulamentação definitiva. Também conhecidos como Vasps (do inglês virtual assets service … Leia Mais >>

Por: Luciano Fantin Atenção subcredenciadores – Consulta pública 104/24 de 2/9/24 Recentemente, o Banco Central do Brasil (BCB) lançou consulta pública, que visa alterar aspectos relevantes da Resolução BCB 150 de 2021, cujo prazo final para contribuições é 30/11/24. A … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin   O Banco Central do Brasil (BCB) publicou em 31/10/24 a Consulta Pública 108/24, que traz uma proposta de regulamentação do BaaS. Mas o que é mesmo Baas? O Banking as a Service (BaaS) é uma solução … Leia Mais >>

Por Luciano Fantin   (Mas há uma regra de transição para as que já oferecem e as que estão aderindo)   De acordo com a Resolução do Banco Central do Brasil (BCB) 429, publicada em 11/11/2024, a partir de 1/1/25, … Leia Mais >>

Por Eduardo Grell   https://monitormercantil.com.br/de-crisalida-a-instituicao-regulada-pelo-banco-central-as-dores-e-a-magia-do-crescimento/

Por Luciano Fantin   A TSFC esteve no Uruguai treinando todo o time do cliente Eightroom (cujo grupo possui uma recém-autorizada IP emissora de moeda eletrônica), em assuntos relacionados ao SFN, em especial os desafios e oportunidades de se tornar … Leia Mais >>

Artigo com entrevista de Luciano Fantin Sócio TSFC https://bpmoney.com.br/mercado/pix-e-um-marco-na-democratizacao-financeira-no-brasil-avalia-especialista/

Por Aciane Marino   https://monitormercantil.com.br/ifrs9-para-as-instituicoes-autorizadas-pelo-bcb/

Por Manoel Jordão 19/8/2024 https://bnldata.com.br/artigo-manoel-jordao-pld-em-bets/  

Por Rubens Ferreira https://www.estadaomatogrosso.com.br/opiniao/importancia-dos-testes-de-controles-internos/99309#google_vignette

Por Manoel Jordão   https://www.estadaomatogrosso.com.br/opiniao/governanca-das-bets-loteria-de-apostas-de-quota-fixa-similar-as-regras-do-banco-central/97019#google_vignette

Por Aciane Marino – artigo publicado na EconomiaSP https://economiasp.com/2024/07/04/cosif-uma-alteracao-muito-alem-do-de-para/

Artigo com contribuição de nosso diretor de Riscos e Governança, Eduardo Grell https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:7210962340798734339

Por Eduardo Grell, 17/4/2024 https://www.deducao.com.br/index.php/responsabilidade-e-o-risco-social-ambiental-e-climatico-mensagem-para-instituicoes-s4/

Por Luciano Fantin, 23/5/2024   https://www.suno.com.br/noticias/colunas/luciano-fantin/riscos-sociais-ambientais-climaticos/

Por Luciano Fantin e Aciane Marino em 12/8/22 https://valor.globo.com/financas/coluna/impactos-dos-ativos-intangiveis-nas-instituicoes-de-pagamento.ghtml

Por Luciano Fantin, 15/3/24   https://www.suno.com.br/noticias/colunas/luciano-fantin/potenciais-consequencias-nao-conformidade-regulatoria-fintechs/

Por Luciano Fantin em 15/2/24   https://www.suno.com.br/noticias/colunas/luciano-fantin/reorganizacao-regulatoria-ctvm-dtvm-cc/

Por Manoel Jordão em 12/2/24   https://economiasp.com/2024/02/12/as-fintechs-e-a-governanca-do-open-finance/

Nossos diretores Eduardo Grell e Aciane Cristina de Mello Marino (Riscos e Finanças, respectivamente) publicaram no Valor Econômico, em 27/12/23, artigo sobre a recém-publicada Resolução 352 do Banco Central do Brasil. Essa nova regulamentação compilou novas e importantes regras para … Leia Mais >>

Por: Luciano Fantin (originalmente publicado no portal Suno Notícias, em 7/12/23)   https://www.suno.com.br/noticias/colunas/luciano-fantin/complexo-problema-parcelado-sem-juros/

Por Luciano Fantin – Originalmente publicado em 27/11/23 no Portal Suno de Notícias https://www.suno.com.br/noticias/colunas/luciano-fantin/importancia-esg-fintechs-brasil/

Por Eduardo Grell: Originalmente publicado no jornal Valor Econômico em 23/11/23   https://valor.globo.com/financas/coluna/novas-regras-de-exigencia-de-capital-por-risco-operacional.ghtml Novas regras de exigência de capital por risco operacional A questão do requerimento de capital, devido à exposição ao risco operacional, tem sido historicamente um desafio para … Leia Mais >>

Por Eduardo Grell, originalmente publicado no site Channel 360º em 6/11/2023   https://www.channel360.com.br/governanca-relatorios-empresariais/

Por Aciane Marino, publicado originalmente no site Empresas e Negócios em 6/11/2023   https://jornalempresasenegocios.com.br/mercado/os-desafios-do-reporte-contabil-diario-nas-fintechs-e-demais-instituicoes-autorizadas/